中国对加密货币的打击并不新鲜，但不要忽视它

新闻：中国重申的加密货币禁令引发了金融业的担忧。中国发布的加密货币警告可能与之前的通知类似。然而，它向商业银行和支付公司发出了一个尖锐的信息，这些公司一直对加密相关业务很友好。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布通知，会员金融机构不得为加密货币相关交易或投资基金提供服务。这一消息似乎在周三引发了加密货币抛售，当时整个加密货币市场损失了近 1 万亿美元，然后在周四恢复。

北京丰台区原检察官、全球区块链合规联盟首席顾问罗涛表示：“虽然昨天的通知看起来和之前大体相同，但它是针对中资银行和支付机构的。更明确的警告。”

据罗涛介绍中国对加密货币的最新政策，中国央行早在2017年就正式禁止金融和支付机构提供与所有加密货币相关的任何服务。但由于一些银行的合规要求不严，一些主要的加密货币交易所仍然可以通过个人银行账户处理交易。

罗说，这一警告可能会导致中国金融机构实施更严格的合规要求，并进一步限制它们可以为加密交易者提供的基本银行服务，至少在短期内是这样。

最近的通知似乎更多地针对银行，澄清了哪些特定的银行服务是被禁止的。最近通知中提到的一些服务，例如用法定货币购买加密货币和设立加密基金，不包括在 2017 年禁止金融机构交易、清算、结算和保险所有加密货币和首次代币发行的禁令中。

中国最早的加密货币相关禁令可以追溯到 2013 年，当时金融机构被禁止提供比特币相关服务。

一家美国加密货币投资公司驻北京的高管表示，监管似乎正在收紧，该公司在中国拥有数个数百万美元的加密货币基金。这位高管表示，可用的服务提供商数量已经下降，由于中国场外交易活动的敏感性，他要求匿名。一些场外交易活动在中国仍然是非法的。

信使

罗说，在中国，他们有时会发出几乎与信息本身一样重要的信息，除了负责监管中国银行和在线支付服务的中央银行中国人民银行（PBoC）之外，三个协会发布了警告是最重要的监管者之一。

发布通知的三个协会的会员范围从主要的国有商业银行到支付宝和微信支付等支付巨头。

韩国加密风险投资公司 BlockWater Capital 的合伙人 Aries Wang 表示：“来自这些‘半官方’协会的通知表明，监管机构可能只是想给银行敲响警钟。如果央行直接发出通知，后果会更加严重。”

这些禁令是由中国人民银行和中国证券监督管理委员会、工业和信息化部等其他政府机构于 2013 年和 2017 年发布的。

罗说，中国金融监管机构已采取类似措施，限制对房地产和美股等其他资产类别的投资。

王说，虽然中国的银行系统不能正式提供任何与加密货币相关的服务，但有时这些银行会在不知道他们正在处理与加密货币相关的业务的情况下这样做。

他补充说，某些中国银行将允许加密货币交易公司使用个人银行账户为他们的交易业务存入现金，前提是这些公司不参与洗钱活动，而其他银行甚至不知道他们正在处理与加密货币相关的业务。

许多加密货币交易公司都有场外交易 (OTC) 柜台，这是中国交易者买卖加密货币的主要市场。

中国场外交易

场外交易服务是中国投资者进入加密货币市场的两种主要方式之一。投资者可以在 Coinbase 等外汇交易所开设账户，在那里他们可以用法定货币购买加密货币，或从他们持有的加密货币中获利。然而，由于交易所的合规要求，许多中国投资者无法出国开立此类账户。这使得场外交易成为中国交易者更常见的交易平台。

“如果中国监管机构完全关闭与加密业务相关的银行账户，对场外交易等交易的影响在中国可能是毁灭性的，”Aries Wang 说，并补充说监管机构实际上禁止所有此类交易的可能性很小。

加强对加密货币交易的打击可能部分是由于场外交易部门可能参与洗钱活动。

由于电汇欺诈的增加，中国正在全国范围内打击其银行系统的洗钱活动。一些诈骗者倾向于使用加密货币柜台交易，因为他们数以万计的银行账户已被中国警方关闭。自去年以来，中国著名的场外交易商董卓因涉嫌洗钱被警方拘留。

此次整改通知的另一个原因可能是加密货币市场过热。

整改通知称，加密货币市场剧烈波动对中国金融稳定和公民资产构成重大威胁。“随着虚拟货币价格变得更加波动，交易和营销活动变得更加频繁，”通知说。

继美国狗狗币 SHIB 成功后，中国也发行了多款 meme 币。目前市场上有超过 60 种 DOGE 的新 meme 硬币。王说，与普通加密货币投资者参与可能很复杂的去中心化金融（DeFi）不同中国对加密货币的最新政策，模因可以在小型交易所轻松交易。

反弹

不过，从长远来看，中国的加密货币市场可能会经受住这一打击。

加密货币对冲基金 Trade Terminal 首席运营官杨凌霄表示：“交易者可能会在短期内遇到逆风。但他们之前经历了多轮打击，他们可以等待周期结束。”

在中国，加密货币交易仍然是一个不透明的法律灰色地带。当中国加密市场过热或存在严重的合规问题时，监管机构往往会采取严厉措施。

在过去的十年里，中国加密社区经历了两次大规模的镇压。2013 年，中国央行禁止金融机构提供比特币相关服务，并于 2017 年将禁令扩大到所有加密货币和首次代币发行。但是，中国的加密货币交易仍在继续。

香港比特币协会联合创始人 Leonhard Weese 表示，“这只是控制舆论，而不是控制比特币，银行账户将被关闭，新账户将被冻结。打开，每个人都被告知不要让它变得太大。”

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