数字货币神话让投资者暴富，投资者遇到“山寨币”才被欺负

每经记者卞万里每经编辑任志妮

随着比特币价格的暴涨，资本市场出现了很多一夜暴富的神话，投资数字货币的热情高涨。 但是，投资数字货币并不是简单的跟风，而是需要一定的知识储备和门槛，否则一不小心就有可能落入传销骗局。

共享金融创始人施庆伟告诉记者，判断数字货币真伪的第一步是验证获得的智能合约代币是否真实，是区块链发行还是中心化发行； 没有真正的技术团队比特币u币，你了解区块链吗，有没有落地的项目，社区的活跃度

打响数字货币大旗

近年来，随着互联网金融的快速发展和普及，越来越多的投资者更倾向于这种新型理财方式。 其中，以比特币为代表的数字货币投资热度只会有增无减。 不少不法分子利用人们的心理，打着数字货币的旗号制造各种“山寨币”，以高额回报为诱饵，实施诈骗、传销等违法犯罪活动。

总的来说，比特币自出现以来，价格一路飙升，掀起了一股数字货币的炒作热潮。 目前，市场上的数字货币种类繁多，冒充欺诈的假数字货币也不少。 《每日经济新闻》记者在裁判文书网站上以“虚拟货币”、“传销”为关键词进行搜索发现，2016年以来，打着数字货币旗号的诈骗案件已超过180起。

盈灿咨询高级研究员张叶霞表示，随着互联网技术的普及，人们对新兴投资产品的接受度越来越高。 比特币等主流数字货币价格相对昂贵，想要炒作数字货币的投资者正在寻找新的类比特币产品，因此数字货币存在巨大的市场空间。 此外，大部分投资者对数字货币的运行机制不甚了解，无法区分“传销币”与数字货币的区别，这就为“传销币”的出现创造了可能。

记者查阅部分判决书后发现，假冒数字货币的名称多种多样，如“克拉币”、“雨季”、“暗币”、“​​华强币”等。

2017年，江苏省互联网金融协会（以下简称江苏互金协会）更新了《互联网传销认定指南（2017年版）》（以下简称《认定指南》），指出根据中国反传销志愿者联盟、今日话题及相关媒体掌握的信息、珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币,CB亚洲投行香港集团,必升,摩根币,贝塔币,世通元,U币,聚宝,21世纪福克斯,万喜金管,万福币,五行币,易币,中华币等,都是身披或疑似身披数字货币外衣进行非法传销。

交会费拉人头

虽然名称不同，但传销骗局的套路大同小异。 一般来说，“金字塔币”的操纵者会先模仿比特币建立网站，并谎称自己开发的数字货币可以与比特币挂钩，而在前期，所谓数字货币的价格会很高。 吸引用户。 用户付费注册会员后，获取收入的途径主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人”的方式发展线下。 时机成熟时，骗子集中抛售，价格暴跌，投资者血本无归。

以维卡币为例，湖南省株洲市中级人民法院于2017年12月对维卡币事件作出二审刑事判决书。根据判决书，维卡币传销组织声称其为第二代加密电子“比特币”之后的货币，升值空间大。 它诱骗他人在其网站上投入巨额资金并设置门槛。 会员注册后不能退出。 ，退款。 成为OneCoin组织的会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”，才能获得相应级别的激活码，注册成为不同级别的会员。

OneCoin MLM将利润分为两种模式：静态增值和动态增值。 静态增值时间周期长，增值空间小； 动态增值是推荐他人加入，即拉人头发展线下，发展人头数获得不同比例，所有奖励的60%进入会员账户现金账户，而剩下的40%会被系统强制再次购买代币（即“再投资”）。 现金账户赠金可以提取，但每次提取都需要高额手续费（每次30欧元）和许多其他严格限制。 该组织按照入会和发展先后顺序形成等级制度，直接以发展人员数量和投资金额作为返利依据比特币u币，引诱、鼓动他人继续发展他人参与，骗取财物。

值得注意的是，《认定指南》提到，传销数字货币的“交易市场”基本由平台及相关主办方控制。 与其他传销相比，数字货币传销一般具有以下特点：有实物，即数字货币，包装非常高端； 人数增加趋于升值。 在数字货币升值周期中，参与者可以获得的数字货币数量也会增加，参与者包括底层参与者也会受益。 然而，在贬值周期中，底层参与者往往会蒙受巨大损失。

在张叶霞看来，“传销币”有四个鲜明的特点。 首先，投资者的主要收入不是来自数字货币，而是来自下家和成员的发展。 挣的钱都是下家的钱。 发展的会员越多，赚的钱就越多； ”平台一般向投资者承诺高额回报，承诺“只涨不跌”，标榜“零风险”等容易误导投资者的字眼；三是“传销币”一般由平台自行发行，交易于自建平台无法在市场上进行自由流通和交易；四是“传销币”透明度差，总量不明，可以无限增发，上币速度和数量生成完全由平台操纵决定。

如何辨别真假

以经营数字货币为名，以高额回报为诱饵吸引投资者，通过线下开发骗取资金的行为屡见不鲜。 对此，国家工商总局于2017年12月发文，警惕新型网络传销诈骗，理性审慎投资，防止利益流失。 1月17日，全国公安机关、工商部门召开联合整治网络传销违法犯罪活动工作部署会。 联合整治行动将重点查处四类网络传销。 互助、数字货币、投资理财、网络游戏等。

事实上，投资数字货币是有门槛的，需要一定的知识储备，否则可能会陷入传销，最终血本无归。 识别具有投资价值的数字货币和传销货币尤为关键。 《鉴定指南》从发行方式、交易方式、实现方式、是否提供源代码链接、官网是否以“https”开头五个方面进行了详细阐述。 数字货币是基于特定算法通过大量计算生成的，是一种去中心化的发行方式。 每个不同的终端节点负责维护同一个账本，这个维护过程主要是通过算法对交易信息进行打包加密，而传销币主要是由某个机构发行的，采用“拉人”的方式赚取利润。

值得一提的是，数字货币是市场自发形成的碎片化交易。 规模形成后，逐渐由第三方建立交易所完成交易，而传销币则由某机构自行发行，自建平台进行交易。 另外，传销币的开源是对他人开源代码的完全抄袭，并没有使用开源代码来构建程序，可以被网站控制。 同时，传销币侧重于充值购买交易流程，对其运行机制只字不提，甚至网站也没有源码链接地址。 这类以“https”开头的网址可以很好的保护用户数据不被非法窃取，但相关网站，如传销币官网、交易网站等，都不是以“https”开头的。

对此，张叶霞建议，投资者在投资数字货币时，首先要明确数字货币的发行机制、交易方式、价格波动等。 施清伟在接受《每日经济新闻》记者采访时也表示，判断数字货币的真伪，首先要核实获得的智能合约代币是否是真正的智能合约代币，是区块链发行的还是区块链发行的。集中方式； 第二步，看有没有真正的技术团队，是否了解区块链，是否有一些落地项目，社区是否活跃。 他认为，真正做技术的项目和传销还是有区别的。 一般传销都是通过积极开发来抬高价格。

湖北文理学院创新创业学院副院长张凡认为，以金融产品为卖点的互联网金融传销比较容易混淆，因此要特别注意区分传销和正常的金融投资. 报酬等行为特征，基本属于传销活动。

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